Українські банки мають право зупиняти операції своїх клієнтів, якщо на їхні рахунки надходять великі суми, які викликають підозри щодо легальності походження коштів. Про це повідомила перший заступник голови Національного банку України Катерина Рожкова в інтерв’ю “Ми – Україна”.
Коли банки можуть заблокувати операції?
Як зазначила Рожкова, фінансові установи вимагають пояснень і підтверджувальних документів у випадках, коли:
- На рахунок фізичної особи надходять значні кошти, і банк не має інформації про їхнє походження.
- Власник рахунку ніде не працює офіційно або отримує мінімальну заробітну плату.
- Фізичні особи використовують свої рахунки замість рахунків фізичних осіб-підприємців (ФОП), щоб уникнути додаткових податків.
“Часто підприємці намагаються заощадити, використовуючи особисті рахунки для бізнес-операцій. Це створює ситуацію, коли банк не розуміє, звідки надходять гроші. У таких випадках операції можуть бути зупинені до надання підтверджувальних документів”, – зазначила Рожкова.
Катерина Рожкова наголосила, що подібні ситуації виникають через бажання бізнесменів мінімізувати витрати та максимізувати прибуток. Водночас держава прагне забезпечити сплату податків.
“Це постійна життєва історія, яка виглядає як пошук справедливості. Але, на мою думку, нинішні умови не найкращі для таких пошуків”, – підкреслила вона.
Чи блокують картки за часте зняття готівки?
Останнім часом з’явилися чутки, що банки можуть блокувати картки українців за часте зняття готівки, особливо якщо це відбувається більше трьох разів на місяць або на великі суми. Утім, Національний банк України офіційно спростував цю інформацію.
“НБУ не запроваджував і не планує запроваджувати обмеження на часте зняття готівки з банківських карток”, – йдеться в заяві регулятора.
На що варто звернути увагу?
Українцям рекомендується:
- Використовувати окремі рахунки для бізнес-операцій.
- Підтримувати прозорість своїх фінансових операцій.
- Зберігати документи, які підтверджують легальність надходжень.
У разі зупинки операцій або блокування рахунку важливо оперативно надати банку необхідні підтвердження. Це дозволить уникнути подальших проблем і швидко відновити доступ до фінансів.
The post В НБУ пояснили в яких випадках можуть заблокувати банківську картку first appeared on НЕНЬКА ІНФО.
У центрі гучного скандалу — популярний український співак Wellboy (Антон Вельбой), його лейбл Papa Music і редакція медіа HOCHU.ua. Причиною конфлікту стало публічне інтерв’ю артиста для проєкту “Тур зірками”, в якому він відкрито поділився особистими переживаннями, зокрема про розрив з дівчиною, боротьбу з залежністю та реабілітацію. Проте несподівано після виходу новини, що базувалася на його […]
В Україні знято гриф «секретно» з геологічної інформації про надра. Про це повідомила міністерка захисту довкілля та природних ресурсів Світлана Гринчук. Такий крок має на меті залучити інвесторів, спростити доступ до ресурсних даних і наблизити українську надрову політику до міжнародних стандартів прозорості. За словами очільниці Міндовкілля, зараз завершуються бюрократичні процедури, після чого дані стануть відкритими […]
Трагічна дорожньо-транспортна пригода сталася 26 червня близько 17:20 у селі Борова Чугуївського району Харківської області. Унаслідок аварії загинув 17-річний водій автомобіля, а 14-річний пасажир отримав численні травми. Про це повідомили у відділі комунікацій ГУ Національної поліції в Харківській області. За попередньою інформацією, юнак, який керував автомобілем ВАЗ-2107, не впорався з керуванням. Машина злетіла з дороги […]
28 червня Україна відзначає одне з головних державних свят — День Конституції. Саме цього дня 1996 року, після безсонної ночі обговорень, Верховна Рада ухвалила Основний Закон країни, закріпивши її суверенітет, територіальну цілісність, права і свободи громадян, а також принципи демократичного устрою. Цьогоріч День Конституції припадає на п’ятницю. Попри те, що в мирний час це офіційний […]