З 1 лютого в Україні набув чинності Меморандум, який обмежує розміри платежів між фізичними особами — 50-150 тис. грн. З того часу значно зросла кількість скарг клієнтів, чиї рахунки були заблоковані. Банки, в свою чергу, пояснюють посилення контролю вимогами Національного банку України, який наполягає на більш детальній перевірці проводок.
Як запевняють банківські експерти, блокування рахунків автоматично відбуваються через програми-роботи, а для вирішення ситуацій потрібна вручну перевірка. На жаль, через великий обсяг клієнтів і нестачу фахівців у банках такі перевірки займають багато часу. Проте, щоб мінімізувати ризик потрапити в цей “капан”, фінансисти рекомендують дотримуватись кількох правил.
Поради для уникнення блокування рахунків:
-
Не збільшувати великі грошові операції на рахунках з невеликими оборотами. Якщо ваш рахунок використовувався для обмежених сум, не перевищуйте їх раптово, навіть якщо сума менша за встановлений ліміт (50-150 тис. грн). Різке збільшення обороту може здатися банку аномальним.
-
Уникайте великих зарахувань готівки на рахунки. Якщо готівка регулярно надходить на рахунок, і одразу розподіляється на інші, це може бути сприйнято як нелегальні виплати або зарплати в “конвертах”. Ось чому готівкові внески на суму понад 10 тис. грн повинні бути рідкісними та документованими.
-
Поступово збільшуйте активність на малоробочих рахунках. Якщо ви не часто користувалися рахунком, не вносьте на нього великі суми одразу. Починайте з малих сум і нарощуйте активність поступово, використовувати рахунок в побуті для дрібних покупок чи послуг.
-
Оформлюйте великі суми грошей у вигляді подарунків належним чином. Якщо ви переказуєте великі суми (від 50-100 тис. грн), особливо родичам, оформіть їх дарування у нотаріуса. Це дозволить уникнути питань зі сторони банку.
-
Уникайте частих дрібних переказів. Якщо ви переказуєте по 100-200 грн кілька разів на день, банк може сприйняти це як ознаку нелегальної підприємницької діяльності, що може призвести до блокування рахунку.
-
Надавайте документи про офіційні доходи. Якщо ви отримуєте великі офіційні доходи, повідомте про це свій банк, адже з 1 липня 2025 року максимальний ліміт на платежі буде знижено до 100 тис. грн.
-
Як діяти при відсутності офіційних доходів. Якщо ваші доходи не підтверджені документально, не вносіть сірих коштів на рахунки. Розподіляйте свої кошти по кількох рахунках і користуйтеся криптовалютами для уникнення блокувань.
Незважаючи на те, що банки мають намір обмежити потенційні фінансові зловживання та зменшити ризики фінансування нелегальних операцій, кожен клієнт повинен стежити за своїми фінансовими операціями і дотримуватися простих порад, щоб уникнути блокування рахунків. Зрозуміло, що найбільше під удар потрапляють клієнти з нестабільними або підозрілими транзакціями, тому важливо вести прозорі фінансові операції.
The post В банках розповіли як уникнути блокування рахунків first appeared on НЕНЬКА ІНФО.
Дослідники зі Стенфордського університету (США) досягли рекордної точності у розпізнаванні внутрішньої мови людини. Використовуючи технологію імплантації електродів у моторну область кори головного мозку та штучний інтелект, вони змогли «прочитати» думки учасників експерименту з точністю від 26 до 54%. Це найвищий показник розпізнавання внутрішньої мови на сьогодні. Раніше схожа система була застосована до пацієнта з боковим […]
Дієтологи наголошують, що деякі овочі зберігають більше поживних речовин і антиоксидантів, коли їх їдять сирими. Серед лідерів за користю — часник, броколі, буряк, капуста кейл і солодкий перець. Якщо ж вживати їх сирими неможливо, приготування на пару допомагає максимально зберегти корисні властивості. За даними Центрів з контролю та профілактики захворювань США, лише 10% дорослих їдять […]
У Дарницькому районі Києва триває резонансне будівництво на перетині проспекту Григоренка та вулиці Олени Пчілки, яке місцеві жителі вважають об’єктом швидкого харчування. Попри це, у дозволах та паспорті об’єкта зазначено, що йдеться про будівництво підземного та наземного паркінгу. У травні 2025 року компанія ТОВ “Техконсалтинг”, яка є замовником забудови, подала до Господарського суду міста Києва […]
На Хмельниччині розгорівся черговий корупційний скандал, пов’язаний із будівництвом Центру дитячої творчості в місті Нетішин. За сім років, щонайменше два тендери та десятки мільйонів гривень — і тепер до справи долучилися правоохоронці. 21 серпня Шепетівська окружна прокуратура повідомила про підозру начальнику управління капітального будівництва Нетішинської міськради Ярославу Петруку. Йому інкримінують можливу розтрату або привласнення коштів […]