З початку лютого 2025 року в Україні вступають у дію нові правила, що регулюватимуть карткові перекази громадян. Зокрема, без офіційного підтвердження доходів встановлюються ліміти, які мають на меті забезпечити прозорість фінансових операцій і мінімізувати ризики відмивання коштів.
Згідно з Меморандумом про забезпечення прозорості ринку платіжних послуг, підписаним Національним банком України та провідними банками країни, запроваджуються наступні обмеження:
- Для клієнтів із середнім та низьким ризиком:
- З 1 лютого 2025 року максимальний ліміт на перекази становитиме 150 тис. грн/місяць.
- З 1 червня 2025 року цей ліміт зменшиться до 100 тис. грн/місяць.
- Для клієнтів із високим рівнем ризику:
- З 1 лютого 2025 року ліміт складатиме 50 тис. грн/місяць.
Варто зазначити, що до високого ризику банки можуть віднести високопосадовців або осіб, які здійснюють підозрілі операції.
Особливості нових правил
- Без обмежень залишаються перекази між рахунками, відкритими в одному банку, які належать одному клієнту.
- Якщо клієнт має документальне підтвердження доходів, що перевищують встановлений ліміт, банки дозволять проводити операції в межах цих доходів.
- Клієнти мають право звертатися до банку із запитом на підвищення ліміту, надавши підтверджуючі документи про джерела доходів.
Окрім встановлення лімітів, Меморандум передбачає такі дії:
- Створення централізованого реєстру сумнівних клієнтів із позначкою “дроп”.
- Посилений моніторинг нічних операцій (з 24:00 до 06:00).
- Ретельна перевірка клієнтів і джерел їхніх доходів.
- Активна комунікація з клієнтами для уточнення фінансових операцій.
Впровадження нових правил спрямоване на зміцнення довіри до банківської системи та зниження ризиків фінансових злочинів. Президент Асоціації українських банків Андрій Дубас зазначив, що ці зміни стануть важливим етапом на шляху до створення прозорої та стабільної фінансової екосистеми в Україні.
Попри певні незручності для клієнтів, впровадження таких заходів допоможе мінімізувати незаконні фінансові операції, посилити відповідальність учасників ринку та забезпечити стабільність у банківському секторі. Клієнтам варто підготуватися до нових правил і, за необхідності, подбати про завчасне підтвердження джерел своїх доходів.
The post Нові ліміти на карткові перекази в Україні: що зміниться з 1 лютого first appeared on НЕНЬКА ІНФО.
Колишньому заступнику голови Вищого господарського суду України повідомлено нову підозру — цього разу за фактом незаконного збагачення. За даними Державного бюро розслідувань і НАЗК, мова йде про майно на понад 97 мільйонів гривень, легальне походження якого фігурант не зміг підтвердити. У документах офіційно не вказано прізвище підозрюваного, однак за описом обставин очевидно, що йдеться про […]
У найближчі вихідні, 28 та 29 червня 2025 року, серйозних геомагнітних бур на Землі не очікується. Про це повідомив Центр прогнозування космічної погоди Національного управління океанічних та атмосферних досліджень США (NOAA). Згідно з прогнозом, геомагнітна активність перебуватиме на рівні К-індексу 3–4. Такий показник вказує на слабкі збурення в магнітному полі Землі, які не впливають на […]
Національний банк України презентував нову пам’ятну монету номіналом 5 гривень, присвячену 20-річчю запровадження адміністративного судочинства. Монета під назвою “Адміністративне судочинство України” надійде в продаж з 2 липня. Як зазначають у НБУ, нова монета відзначає важливу віху в історії української правової системи. Ухвалення 6 липня 2005 року Кодексу адміністративного судочинства стало основою формування окремої галузі правосуддя, […]
Слідство закрило кримінальне провадження щодо колишнього посадовця Держказначейства Полтавщини Ігоря Вериги. Його підозрювали у незаконному збагаченні та відмиванні майна в особливо великих розмірах, але задекларовані ним мільйони гривень і доларів не знайшли фактичного підтвердження. Як повідомила Полтавська обласна прокуратура, кримінальне провадження закрили після того, як слідство не виявило у Вериги задекларованих активів. Виявилося, що майно, […]