Чи бажаєте ви, щоб я щось додав або змінив у цьому тексті? Можливо, ви хочете, щоб я більше уваги приділив якомусь конкретному аспекту цієї проблеми або розглянув додаткові інноваційні рішення?
Адвокат Андрій Шабельников розповів 24 каналу, що клієнти часто стикаються з вимогою пройти ідентифікацію чи верифікацію, коли надходить повідомлення від банку. Ідентифікація — це надання банку ідентифікаційних даних клієнта, тоді як верифікація полягає у підтвердженні відповідності цих даних на момент виконання операції.
Згідно з законом, банки мають право вимагати повторної ідентифікації у кількох випадках:
Адвокат Ганна Даніель додає, що ідентифікація та верифікація повинні здійснюватися до того, як встановлюються ділові відносини, проводяться операції або відкривається рахунок. Вона зазначила, що банк може здійснити перевірку на основі документів клієнта або одночасно за допомогою інформації, яку отримав банк.
Актуалізація даних у банках
За словами представників Національного банку України, в рамках належної перевірки банки мають регулярно оновлювати інформацію про своїх клієнтів. Терміни актуалізації даних залежать від рівня ризику, пов’язаного з клієнтом:
Таким чином, банки не лише забезпечують актуальність даних про клієнтів, а й відіграють важливу роль у запобіганні фінансовим злочинам, зокрема, відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.
За інформацією наших джерел в українських спецслужбах, силовики не виключають спроб проведення масового теракту під час церемонії похорон екс-спікера Верховної Ради Андрія Парубія. Також, за інформацією джерела, по лінії спецслужб ідуть контакти з лідером Європейської Солідарності Петром Порошенко з приводу узгодження деталей місця та умов проведення похорону Андрія Парубія. В даному контексті варто відзначити, що […]
ДБР та Офіс Генпрокурора повідомили про підозру колишньому директору з енергоефективності та управління майном Групи НАК «Нафтогаз України» Віталію Щербенку. Слідчі встановили, що він завдав компанії понад 26 млн грн збитків, уклавши договір оренди адмінбудівлі, яка майже три місяці була непридатною до використання. Цей епізод став лише одним із проявів системних практик, що діяли в […]
В Україні зростає підтримка колишнього головнокомандувача ЗСУ Валерія Залужного. Згідно з новим опитуванням групи “Рейтинг”, йому довіряють 74% громадян. Для порівняння, чинному президенту Володимиру Зеленському довіряють 68%. Опитування свідчить, що рівень недовіри до Залужного становить 19%, тоді як до Зеленського – 30%. Це демонструє, що генерал зберігає високий рівень суспільної підтримки навіть поза армійською службою. […]
У четвер, 4 вересня, у Парижі відбудеться важлива зустріч європейських лідерів, які раніше брали участь у переговорах із президентом США Дональдом Трампом і президентом України Володимиром Зеленським. Про це повідомляє Financial Times із посиланням на трьох дипломатів, ознайомлених із планами. До французької столиці прибудуть: канцлер Німеччини Фрідріх Мерц, прем’єр-міністр Великої Британії сер Кір Стармер, генеральний […]